De­be­rán ca­sas de cam­bio iden­ti­fi­car a to­dos los usua­rios

Ale­jan­dro Co­lón

La Se­cre­ta­ría de Ha­cien­da y Cré­di­to Pú­bli­co (SHCP) in­for­mó a la Cá­ma­ra de Di­pu­ta­dos que a par­tir del 1o. de ene­ro de 2016, los cen­tros cam­bia­rios del país de­be­rán iden­ti­fi­car a los usua­rios, in­de­pen­dien­te­men­te del mon­to de las ope­ra­cio­nes efec­tua­das, con el fin de pre­ve­nir ope­ra­cio­nes con re­cur­sos de pro­ce­den­cia ilí­ci­ta.

Con ello, las ca­sas de cam­bio de­be­rán se­guir el mis­mo pro­ce­di­mien­to ac­tual­men­te uti­li­za­do en las ins­ti­tu­cio­nes de cré­di­to y ca­sas de bol­sa.

Re­cor­dó que el 10 de ene­ro de 2014, se pu­bli­ca­ron en el Dia­rio Ofi­cial de la Fe­de­ra­ción mo­di­fi­ca­cio­nes a los ar­tí­cu­los 95 y 95 Bis de la Ley Ge­ne­ral de Or­ga­ni­za­cio­nes y Ac­ti­vi­da­des Au­xi­lia­res del Cré­di­to, pa­ra es­te pro­pó­si­to, y que son apli­ca­bles por una par­te a las or­ga­ni­za­cio­nes au­xi­lia­res del cré­di­to y ca­sas de cam­bio y, por otra, a los cen­tros cam­bia­rios, en­tre otras so­cie­da­des.

La de­pen­den­cia in­di­có que, en la ac­tua­li­dad, los cen­tros cam­bia­rios so­la­men­te iden­ti­fi­can a los usua­rios con los que rea­li­zan ope­ra­cio­nes a par­tir de un mon­to igual o su­pe­rior equi­va­len­te a 500 dó­la­res, pe­ro des­de el pró­xi­mo año lo ha­rán sin im­por­tar el va­lor.

Di­cho ajus­te, pre­ci­só, de­ri­va de que el vi­gen­te mar­co re­gu­la­to­rio da un tra­ta­mien­to dis­tin­to a un mis­mo ti­po de ope­ra­ción cam­bia­ria, rea­li­za­da por di­fe­ren­tes pres­ta­do­res del ser­vi­cio y sin que se jus­ti­fi­que di­cha di­fe­ren­cia.

Tam­bién se co­rre el ries­go de que los cen­tros cam­bia­rios no pue­dan res­pe­tar los lí­mi­tes es­ta­ble­ci­dos pa­ra las ope­ra­cio­nes con dó­la­res en efec­ti­vo o sean uti­li­za­dos pa­ra la rea­li­za­ción de ope­ra­cio­nes con re­cur­sos ilí­ci­tos, al frac­cio­nar­se en mon­tos me­no­res a 500 dó­la­res.

Así res­pon­dió la SHCP a un pun­to de acuer­do im­pul­sa­do por di­pu­ta­dos del PVEM, quie­nes le re­qui­rie­ron ajus­tar los mon­tos mí­ni­mos por los cua­les se pue­den so­li­ci­tar da­tos per­so­na­les, tan­to de per­so­nas mo­ra­les co­mo fí­si­cas, de acuer­do a las nue­vas dis­po­si­cio­nes es­ta­ble­ci­das en el ar­tí­cu­lo 95 de la Ley Ge­ne­ral de Or­ga­ni­za­cio­nes y Ac­ti­vi­da­des Au­xi­lia­res del Cré­di­to.

Los di­pu­ta­dos re­la­ta­ron que las tran­sac­cio­nes fi­nan­cie­ras rea­li­za­das con di­ne­ro pro­ve­nien­te del cri­men or­ga­ni­za­do son con­si­de­ra­das co­mo uno de los pro­ble­mas más gra­ves en ma­te­ria de se­gu­ri­dad y eco­no­mía, por lo que ac­cio­nes co­mo las im­ple­men­ta­das por la SHCP im­pli­can una me­jor re­gu­la­ción del di­ne­ro que flu­ye a tra­vés de di­chos es­ta­ble­ci­mien­tos.

Men­cio­na­ron que es­te ti­po de me­di­das ayu­dan a de­tec­tar ope­ra­cio­nes de la­va­do de di­ne­ro que mu­chas ve­ces ope­ran a lo lar­go de la fran­ja fron­te­ri­za, prin­ci­pal­men­te en el nor­te del país; sin em­bar­go, las mo­di­fi­ca­cio­nes al mar­co nor­ma­ti­vo que re­gu­la las ope­ra­cio­nes de las ca­sas de cam­bio po­drían con­ver­tir­se en un fac­tor que im­pi­da el in­ter­cam­bio co­mer­cial pa­ra la pe­que­ña y me­dia­na in­dus­tria.

En el do­cu­men­to, pu­bli­ca­do en la Ga­ce­ta Par­la­men­ta­ria, la SHCP des­ta­có la im­por­tan­cia de for­ta­le­cer e im­pul­sar el de­sa­rro­llo de los cen­tros cam­bia­rios, ya que man­te­ner un tra­to di­fe­ren­cia­do en­tre és­tos y las en­ti­da­des del sec­tor in­cre­men­ta­ría el ries­go de afec­tar la ma­ne­ra en que son per­ci­bi­dos por ins­ti­tu­cio­nes del sis­te­ma fi­nan­cie­ro y usua­rios de ser­vi­cios cam­bia­rios
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