Por: Mario Martínez
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó sobre los lineamientos para elaborar el Manual de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo.
A través del Diario Oficial de la Federación (DOF), la dependencia federal publicó el aviso mediante el cual se plantean diversos criterios que servirían de apoyo para las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero en la presentación de la información.
La Secretaría de Hacienda expuso que los lineamientos no eximen a dichas instituciones de la obligación de ajustarse a lo establecido por las disposiciones legales y administrativas de carácter general en la materia.
La dependencia detalló que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) difundirá los lineamientos para cumplir las disposiciones de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo aplicables a las instituciones mencionadas en temas como sistemas automatizados e informes anuales de auditoría.
Subraya que en este caso los lineamientos sólo deberán considerarse una guía para auxiliar a dichos sujetos en la elaboración de su Manual para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (Manual PLD/FT), que puede reflejar características especiales considerando el tipo de productos y servicios que se ofrecen a clientes o usuarios.
De esta forma, los criterios para el manual incluyen políticas de identificación de clientes o usuarios, previo a la celebración de contratos, en los cuales recomienda establecerse de forma clara todos los datos y documentos a integrarse en los expedientes.
Asimismo, las políticas de conocimiento de clientes o usuarios, que incluyen los mecanismos para determinar el grado de Riesgo de las Operaciones con Personas Políticamente Expuestas de nacionalidad mexicana, con base en un comportamiento transaccional congruente con sus funciones, nivel y responsabilidad.
También plantean el uso de reportes de transferencias internacionales de fondos, de operaciones en efectivo con dólares de Estados Unidos o cualquier otro tipo de reporte según corresponda, y enviarlas en tiempo y forma a las autoridades respectivas.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó sobre los lineamientos para elaborar el Manual de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo.
A través del Diario Oficial de la Federación (DOF), la dependencia federal publicó el aviso mediante el cual se plantean diversos criterios que servirían de apoyo para las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero en la presentación de la información.
La Secretaría de Hacienda expuso que los lineamientos no eximen a dichas instituciones de la obligación de ajustarse a lo establecido por las disposiciones legales y administrativas de carácter general en la materia.
La dependencia detalló que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) difundirá los lineamientos para cumplir las disposiciones de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo aplicables a las instituciones mencionadas en temas como sistemas automatizados e informes anuales de auditoría.
De esta forma, los criterios para el manual incluyen políticas de identificación de clientes o usuarios, previo a la celebración de contratos, en los cuales recomienda establecerse de forma clara todos los datos y documentos a integrarse en los expedientes.
Asimismo, las políticas de conocimiento de clientes o usuarios, que incluyen los mecanismos para determinar el grado de Riesgo de las Operaciones con Personas Políticamente Expuestas de nacionalidad mexicana, con base en un comportamiento transaccional congruente con sus funciones, nivel y responsabilidad.
También plantean el uso de reportes de transferencias internacionales de fondos, de operaciones en efectivo con dólares de Estados Unidos o cualquier otro tipo de reporte según corresponda, y enviarlas en tiempo y forma a las autoridades respectivas.
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